Dịch vụ tư vấn đầu tư là gì? Chi tiết dịch vụ tư vấn đầu tư Kế Toán Á Châu

Dịch vụ tư vấn đầu tư sẽ hỗ trợ các nhà đầu tư cá nhân hoặc doanh nghiệp xây dựng và định hướng chiến lược để đạt được mục tiêu cụ thể, nhận diện các cơ hội tiềm năng và cung cấp những lời khuyên chuyên môn cao, phù hợp với từng kế hoạch tài chính riêng biệt. Dịch vụ tư vấn đầu tư thường dễ bị nhầm lẫn với dịch vụ tư vấn tài chính vì nhiều lý do khác nhau. Đối với những người chưa từng sử dụng các dịch vụ này, việc phân biệt chúng một cách rõ ràng có thể rất khó khăn. Bài viết sau đây của Kế Toán Á Châu sẽ giúp những ai còn bối rối giữa hai dịch vụ này có được cái nhìn rõ ràng hơn.

Vì sao cần phải có tài khoản đầu tư?

Tại Kế toán Á Châu, chúng tôi cung cấp cho khách hàng các kiến thức, kỹ năng và công cụ cần thiết để lựa chọn các phương pháp đầu tư và sản phẩm tài chính đa dạng. Dịch vụ tư vấn đầu tư của chúng tôi đáp ứng đầy đủ các nhu cầu, giúp khách hàng xây dựng con đường hướng tới sức khỏe tài chính và an tâm đầu tư.

Trong thế kỷ 21, chúng ta đang chứng kiến sự thay đổi nhanh chóng của nhịp sống đô thị, khi mà đời sống tuổi già sau nghỉ hưu kéo dài tương đương với thời gian làm việc của một đời người. Con người hiện đại ngày càng có nhiều nhu cầu đa dạng, trong khi thu nhập không bắt kịp với đà tăng chi phí.

Do đó, đầu tư tài chính là một nhu cầu thiết yếu và là kỹ năng phải có của công dân thế kỷ 21 để bảo vệ sự tự do và an tâm tài chính cho bản thân và gia đình. Sứ mệnh của Kế toán Á Châu là thông qua dịch vụ tư vấn đầu tư giúp khách hàng lập kế hoạch tài chính và bắt đầu sớm hành trình đầu tư – như một kỹ năng sống thiết yếu để hướng tới sức khỏe tài chính trọn đời.

Những đối tượng nào cần sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư?

Các nhà đầu tư cá nhân không chuyên thường mong muốn tận dụng khoản tiền “nhàn rỗi” để sinh lời và kiếm thêm thu nhập từ lợi nhuận đầu tư, nhưng họ lại thiếu kiến thức nền tảng về tài chính. Họ cần các giải pháp tài chính hiệu quả, thông tin thị trường chính xác và các kênh đầu tư phù hợp. Nhận thấy nhu cầu này, dịch vụ tư vấn đầu tư của Kế toán Á Châu cung cấp những kế hoạch cụ thể và hoàn thiện, dựa trên tình trạng tài chính và mục tiêu của từng cá nhân.

Phân biệt dịch vụ tư vấn đầu tư và tư vấn tài chính: Cách chọn dịch vụ phù hợp

Theo SEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (cơ quan chuyên quản lý các dịch vụ tư vấn đầu tư đã đăng ký): “Hầu hết các nhà lập kế hoạch tài chính đều tìm kiếm sự hỗ trợ từ dịch vụ tư vấn đầu tư. Tuy nhiên, không phải dịch vụ tư vấn đầu tư nào cũng đảm bảo cung cấp giải pháp cho việc lập kế hoạch tài chính”.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo luận về khác biệt giữa hai loại dịch vụ và các nhiệm vụ mà mỗi loại dịch vụ thực hiện. Tiếp theo, chúng tôi sẽ chỉ ra lựa chọn hợp lý giữa hai dịch vụ. Cuối cùng, chúng tôi sẽ chia sẻ một số tiêu chí để lựa chọn dịch vụ tư vấn đầu tư phù hợp, không chỉ trong lĩnh vực tài chính cá nhân mà còn trong lĩnh vực đầu tư.

Tham khảo: Dịch vụ Kế Toán Chất lượng – Uy tín – Chuyên nghiệp

So sánh dịch vụ tư vấn đầu tư và dịch vụ tư vấn tài chính: Định nghĩa và phạm vi công việc

Trước hết, chúng ta sẽ tìm hiểu về dịch vụ tư vấn đầu tư. Theo định nghĩa của SEC, một cố vấn đầu tư là một cá nhân hoặc một công ty cung cấp lời khuyên về các loại chứng khoán cho khách hàng. Họ có thể hỗ trợ bạn trong việc chọn lựa và quản lý cổ phiếu, trái phiếu và các loại chứng khoán khác trong danh mục đầu tư của bạn.

Các lĩnh vực mà cố vấn đầu tư có thể tư vấn cho bạn bao gồm:

1. Lựa chọn đầu tư vào loại tài sản nào;
2. Quyết định nên mua cổ phiếu hay quỹ đầu tư liên kết;
3. Xác định các khoản đầu tư phù hợp cho kế hoạch tiết kiệm hưu trí;
4. Phân tích và đánh giá các rủi ro liên quan đến từng loại tài sản đầu tư;
5. Dự kiến tỷ suất lợi nhuận mà bạn có thể đạt được từ danh mục đầu tư của mình;
6. Thông tin về các khoản thu nhập có thuế từ các khoản đầu tư của bạn;
7. Chiến lược sắp xếp lại danh mục đầu tư để giảm thiểu các khoản thu nhập chịu thuế;
8. Kiến thức về các loại thuế phát sinh khi mua bán các khoản đầu tư.

Vậy còn dịch vụ tư vấn tài chính thì sao? Nó khác biệt như thế nào so với dịch vụ tư vấn đầu tư? Như đã đề cập ở trên, dịch vụ tư vấn tài chính sẽ bao gồm cả việc đầu tư, miễn là nó thuộc phạm vi tài chính của bạn. Một cố vấn tài chính sẽ giúp bạn quản lý tài sản, lập kế hoạch tài chính ngắn hạn hoặc dài hạn, cùng việc đưa ra lời khuyên đầu tư. Tuy nhiên, chuyên môn chính của họ vẫn là quản lý tài chính.

Cố vấn tài chính sẽ hợp tác với bạn và phân tích dữ liệu tài chính của bạn. Dựa trên đó, họ có thể đưa ra các lời khuyên về:

1. Chi tiêu và tiết kiệm hàng ngày;
2. Loại và mức độ bảo hiểm bạn nên có (bao gồm bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm sức khỏe…);
3. Số tiền bạn nên dành cho quỹ dự phòng khẩn cấp;
4. Cách tối ưu hóa tình hình thuế cá nhân của bạn;
5. Tỷ suất lợi nhuận mà bạn cần đạt được để đáp ứng mục tiêu tài chính trong một khoảng thời gian nhất định;
6. Mức độ rủi ro đầu tư phù hợp với từng loại tài khoản khác nhau mà bạn sở hữu;
7. Các lời khuyên đầu tư khác.

Xem thêm: Giải pháp xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ cho doanh nghiệp

Khi nào nên sử dụng dịch vụ tư vấn đầu tư và khi nào nên tìm kiếm dịch vụ tài chính?

Khi nào nên lựa chọn dịch vụ tư vấn đầu tư:

1. Bạn là một nhà đầu tư mới, thiếu kinh nghiệm và cần sự hướng dẫn và hỗ trợ từ một chuyên gia có kinh nghiệm để đối mặt với các rủi ro;
2. Bạn sở hữu một danh mục đầu tư đa dạng và cần một người giúp bạn quản lý danh mục một cách hiệu quả;
3. Bạn có lịch trình công việc riêng và không có đủ thời gian để tập trung vào việc quản lý đầu tư của mình;
4. Bạn muốn thử nghiệm với một lĩnh vực hoặc sản phẩm đầu tư mới và cần sự chỉ dẫn ban đầu.

Nếu bạn đang gặp phải các tình huống sau đây, dịch vụ tư vấn tài chính sẽ phù hợp hơn:

1. Bạn đang phải đối mặt với vấn đề tài chính, thu nhập và nợ nần, và cần sự tư vấn để sắp xếp và giải quyết tình hình;
2. Sau một thời gian làm việc, bạn đã tích luỹ được một lượng tiền đáng kể và cần một cố vấn để giúp hoạch định các mục tiêu tài chính cho tương lai;
3. Bạn muốn lập kế hoạch để tiết kiệm cho tuổi nghỉ hưu;
4. Bạn cần sự hỗ trợ để quản lý và phân chia rõ ràng giữa các lĩnh vực tài chính khác nhau như chi tiêu, trả nợ, đầu tư và tiết kiệm;
5. Bạn sở hữu doanh nghiệp cá nhân và cần sự tư vấn để phân biệt rõ ràng giữa tài sản cá nhân và tài sản công ty.

Bí quyết chọn lựa dịch vụ tư vấn đầu tư và tài chính hiệu quả và đáng tin cậy

Dù là dịch vụ tư vấn đầu tư hay quản lý tài chính, việc lựa chọn đều có những điểm tương đồng. Nhìn chung, khi bạn tìm kiếm dịch vụ, có một số yếu tố quan trọng sau đây mà bạn nên xem xét:

1. Chất lượng của nhà cung cấp dịch vụ tư vấn: Đánh giá qua danh tiếng, kinh nghiệm trong ngành, phản hồi từ khách hàng trước đó.
2. Chuyên nghiệp và uy tín của cố vấn: Bằng cấp, chứng chỉ, giấy phép tư vấn, kinh nghiệm và cách tiếp cận tư vấn.
3. Cách tính phí: Mỗi dịch vụ có thể sử dụng các phương thức tính phí khác nhau như:

• Dịch vụ tư vấn đầu tư: Thu phí dựa trên hoa hồng của khoản đầu tư, phí cố định hoặc phí giờ làm việc, phí trả trước hàng quý hoặc hàng năm, hoặc kết hợp giữa phí cố định và hoa hồng.
• Dịch vụ tư vấn tài chính: Thu phí theo giờ, phí cố định cho một dự án cụ thể, phí trả trước hàng quý hoặc hàng năm, phí theo tỷ lệ phần trăm của tài sản quản lý, hoa hồng từ các sản phẩm tài chính hoặc bảo hiểm, hoặc kết hợp cả phí cố định và hoa hồng.

Khi chọn cố vấn từ dịch vụ tư vấn đầu tư/tài chính, gặp gỡ trực tiếp với họ để thảo luận về các dịch vụ, chi phí và cách thanh toán. Dưới đây là một số câu hỏi bạn có thể đặt ra:

1. Có thể xem chứng chỉ/giấy phép tư vấn của anh/chị không?
2. Anh/chị có kinh nghiệm gì, đặc biệt là trong các tình huống tương tự của tôi không?
3. Ngoài tư vấn đầu tư, anh/chị còn chuyên sâu vào lĩnh vực nào khác không?
4. Cách tính phí tư vấn của anh/chị như thế nào?
5. Quy trình hoạch định đầu tư của anh/chị là gì?
6. Kế hoạch của anh/chị trông như thế nào? Có thể xem báo cáo mẫu hoặc công nghệ được sử dụng không?
7. Anh/chị thường xem xét và điều chỉnh kế hoạch của khách hàng như thế nào và bao lâu một lần?
8. Có báo cáo hiệu suất nào được cung cấp không?

Chúng tôi hy vọng rằng bài viết trên đã cung cấp cho các nhà đầu tư những kiến thức căn bản để phân biệt giữa dịch vụ tư vấn tài chính và đầu tư. Đối với những người mới bắt đầu, việc ưu tiên lựa chọn các dịch vụ tư vấn đầu tư từ các công ty tài chính có uy tín và danh tiếng trên thị trường là một lựa chọn sáng suốt. Để tìm hiểu thêm về các dịch vụ tư vấn đa dạng tại Công ty TNHH Dịch Vụ Tài Chính – Kế Toán Á Châu, quý khách có thể truy cập TẠI ĐÂY hoặc liên hệ HOTLINE 0776 112 333 để được hỗ trợ!

Thông tin liên hệ:

Công ty TNHH Dịch Vụ Tài Chính – Kế Toán Á Châu

•  Lầu 1, 168 Võ Thị Sáu, Phường 8, Quận 3, TP.Hồ Chí Minh
•  0776 112 333
•  info@dichvuketoanachau.com
•  Thứ 2 – Thứ 6: 8:00 đến 17:30

Xem thêm:

• Dịch vụ thành lập Công ty
• Dịch vụ Kế Toán
• Dịch vụ Tư vấn Thuế
• Dịch vụ Tư vấn Kinh doanh
• Dịch vụ Cho thuê Nhân sự Kế toán
• Dịch vụ Đào tạo Nhân sự Kế toán
• Dịch vụ Thay đổi Giấy phép Kinh doanh
• Dịch vụ Giải thể Công ty
• Hệ thống quản trị Doanh Nghiệp